事关国家安全！国办发文，重拳严打这三种行为

9月13日，国务院办公厅发布《关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》。《意见》提出，按照金融领域全覆盖、特定非金融行业高风险领域重点监管的目标，适时扩大反洗钱、反恐怖融资监管范围。

国办：适时扩大反洗钱反恐怖融资监管范围

《意见》指出，反洗钱行政主管部门、税务机关、公安机关要切实履职，国务院银行业、证券、保险监督管理机构及其他相关单位要发挥工作积极性，形成“三反”合力。探索建立以金融情报为纽带、以资金监测为手段、以数据信息共享为基础、符合国家治理需要的“三反”监管体制机制。

密切关注非金融领域的洗钱、恐怖融资和逃税风险变化情况，对高风险行业开展风险评估。对于反洗钱国际标准明确提出要求的房地产中介、贵金属和珠宝玉石销售、公司服务等行业及其他存在较高风险的特定非金融行业，逐步建立反洗钱和反恐怖融资监管制度。

按照“一业一策”原则，由反洗钱行政主管部门会同特定非金融行业主管部门发布特定行业的反洗钱和反恐怖融资监管制度，根据行业监管现状、被监管机构经营特点等确定行业反洗钱和反恐怖融资监管模式。

建立国家层面的洗钱和恐怖融资风险评估指标体系和评估机制，成立由反洗钱行政主管部门、税务机关、公安机关、国家安全机关、司法机关以及国务院银行业、证券、保险监督管理机构和其他行政机关组成的洗钱和恐怖融资风险评估工作组，定期开展洗钱和恐怖融资风险评估工作。

严惩违法犯罪活动，在全国范围内开展跨部门、跨区域专项打击行动，联合查处一批骗取出口退税和虚开增值税专用发票重大案件，摧毁一批职业化犯罪团伙和网络，严惩一批违法犯罪企业和人员，有效遏制骗取出口退税和虚开增值税专用发票违法犯罪活动高发多发势头。

到2020年，初步形成适应社会主义市场经济要求、适合中国国情、符合国际标准的“三反”法律法规体系，建立职责清晰、权责对等、配合有力的“三反”监管协调合作机制，有效防控洗钱、恐怖融资和逃税风险。

加强反洗钱监管是维护国家安全的重要举措

在此前的9月11日，央行副行长殷勇在2017年反洗钱形势通报会上表示，当前反洗钱工作形势依然严峻复杂，金融风险总体仍有上升压力，我国金融机构海外反洗钱合规风险上升，反洗钱国际标准趋严。殷勇要求，今后一段时期要围绕中心大局工作，严密防控洗钱和恐怖融资风险；深化改革，完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制；加强监管协调，加大反洗钱监管问责力度；强化风险管理，落实金融机构主体责任。

最近一个时期，在反洗钱国际标准趋严的背景下，中国反洗钱工作面临严峻挑战，在境外的金融机构也面临压力。同时，金融制裁合规风险凸显。随着金融国际化加强，中国金融机构经常因为涉及国别业务，而遭遇其它国家的反洗钱调查。基于国际金融准则和联合国决议的反洗钱调查，中国需要严格执行，但是考虑到一些伪造账户的复杂性，给中国反洗钱工作带来挑战。近来，中国人民银行已经发文要求金融机构和非特定金融机构收到转发外交部关于执行联合国安理会等相关组织相关决议的通知后，立即汇总所有信息材料，并展开回溯性审查。这体现了中央贯彻反洗钱，维护国际金融秩序的决心。

除了当前的挑战之外，长远而言，中国也急需建立一套成熟的反洗钱体系。在上半年召开的第五次全国金融工作会议，就对反洗钱工作提出了更高的要求，为了进一步提高对反洗钱工作的认识，不断完善反洗钱监管体制机制，维护国家经济社会安全稳定，《意见》出台的时机成熟。《意见》要求到2020年，初步形成适应社会主义市场经济要求、适合中国国情、符合国际标准的“三反”法律法规体系，建立职责清晰、权责对等、配合有力的“三反”监管协调合作机制，有效防控洗钱、恐怖融资和逃税风险。

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监管层将取缔境内虚拟货币交易平台

随着比特币等虚拟货币的火爆，其助长非法经济活动的风险日益上升。《经济日报》记者日前获悉，监管层将取缔境内虚拟货币交易平台。

虚拟货币具有匿名性且能够跨境流通、支付便利，因此为开展洗钱等违法犯罪活动提供了条件。不少虚拟货币通过电子钱包转移到境外，然后在境外变现，具有较强的隐蔽性，使得监管难以追踪。2014年被取缔的网上黑市“丝绸之路”就是其中一个知名案例。这一网上黑市贩卖各种违禁品，如毒品、武器等，其支付工具正是比特币。

今年7月，世界上最大的数字资产交易平台之一BTC-e创始人被捕，对其的起诉书显示，BTC-e自成立以来，就为犯罪分子客户群创造了机会。该平台不要求用户进行身份验证，这使得犯罪分子能够进行匿名交易并掩盖资金来源，该平台也缺乏任何反洗钱相关流程。起诉书指控BTC-e的运作方式为世界各地的网络犯罪分子的交易活动提供了便利。

比特币等虚拟货币也让勒索病毒更加猖獗。今年5月，名为“想哭”(WannaCry)的勒索软件在全球迅速传播。被攻击的电脑中的文件将上锁，用户只能向黑客支付300美元等价的比特币才能解锁，有逾百个国家和地区、数万台电脑遭到攻击。

摩根大通首席执行官杰米·戴蒙日前表示，比特币“是一场骗局”，比特币热让人想起了17世纪的郁金香泡沫。他认为，这比郁金香泡沫还糟糕，比特币并不是一件真实的东西，它终将破灭。

对于普通消费者来说，投资比特币也风险重重。我国多位专家和监管人士反复呼吁，比特币等虚拟货币交易平台缺乏监管，已沦为非法经济活动洗钱的工具，与此同时，这些交易平台容易受到庄家操纵导致价格波动巨大，极易让散户蒙受损失，已经成为庄家操纵洗劫散户的通道，应尽快予以取缔。

“取缔比特币交易平台，是取缔比特币与法定货币大量兑换的通道，并非取缔比特币。”一位接近监管人士表示，取缔和比特币交易所相关的活动也并不影响区块链技术的发展。

记者从中国互联网金融协会获悉，其9月13日发布的关于防范比特币等所谓“虚拟货币”风险的提示称，比特币等所谓“虚拟货币”近年来在一些互联网平台进行集中交易，涉众人数逐渐扩大，所形成的金融和社会风险隐患不容忽视。

互联网金融协会强调：“各类所谓‘币’的交易平台在我国并无合法设立的依据。”投资者通过比特币等所谓“虚拟货币”的交易平台参与投机炒作，面临价格大幅波动风险、安全性风险等。近期大量交易平台因支持代币发行融资活动（ICO）已被监管部门叫停。

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编辑 /杜秀萍

来源 / 经济日报（记者陈静）、新华网、21世纪经济报道